Exchange Bank card AMD to Bank transfer PLN

Refund: 2/6

Обменник возвращает деньги при неверной сумме/валюте/сети и после AML-проверки.

AML check: case-by-case

«Upon expiry of the specified period, a decision is made to return the funds to the sender's original address or to forward information to the competent authorities (if there are indications of unlawful activity).»Translated from the Russian version of the document

KYC: funds frozen on refusal

KYC на основе AML-риска, при подозрении на мошенничество и если источник средств не подтверждён — потребуется источник средств (SoF). Срок проверки до 10 дней. При AML-проверке можно отказаться от верификации и всё равно получить возврат; при отказе от KYC средства замораживаются; при отказе — передача регулятору.

SourceChecked on: October 26, 2026

Refund: 3/6

Обменник возвращает деньги при техническом сбое обменника, отмене до начала обработки и после AML-проверки. По остальным случаям (при неверной сумме/валюте/сети и задержке платежа) — на усмотрение сервиса. Удерживается до 5%.

AML check: case-by-case

«Refuse a refund in the event of a violation of the service rules or suspicion of fraud.»Translated from the Russian version of the document

KYC: risk-based

KYC на основе AML-риска — потребуется паспорт / ID, селфи с документом, источник средств (SoF) и подтверждение адреса. Срок проверки до 10 дней. При отказе — передача регулятору.

SourceChecked on: October 26, 2026

Refund: 5/6

Обменник возвращает деньги при неверной сумме/валюте/сети, задержке платежа, техническом сбое обменника, отмене до начала обработки и после AML-проверки. Удерживается до 5%.

AML check: case-by-case

«If, based on the results of an automated check, the aggregate risk level exceeds 55% and is linked to the high-risk sources specified in clause 4.5 of this agreement, the transaction may be temporarily suspended for an additional review, which may include KYC verification and a decision on returning the funds to the user less the network fee.»Translated from the Russian version of the document

KYC: funds frozen on refusal

KYC на основе AML-риска, при подозрении на мошенничество, при превышении суммы, при повторных переводах — потребуется паспорт / ID, источник средств (SoF). При отказе от KYC средства замораживаются.

SourceChecked on: October 26, 2026

Refund: 5/6

Обменник возвращает деньги при неверной сумме/валюте/сети, задержке платежа, техническом сбое обменника, отмене до начала обработки и после AML-проверки. Удерживается до 5%.

AML check: case-by-case

«A refund is not automatic and is not made immediately upon the user's request.»Translated from the Russian version of the document

KYC: risk-based

KYC на основе AML-риска или при подозрении на мошенничество — потребуются паспорт / ID, видео с документом и источник средств (SoF). Срок проверки до 42 дней.

SourceChecked on: October 26, 2026

Refund: 4/6

Обменник возвращает деньги при задержке платежа, техническом сбое обменника, отмене до начала обработки и после AML-проверки. По остальным случаям (при неверной сумме/валюте/сети) — на усмотрение сервиса. Удерживается до 5%.

AML check: case-by-case

«Satoshi.cx has the right to block or hold funds received from exchanges and platforms that are included in sanctions lists or classified as high-risk.»Translated from the Russian version of the document

SourceChecked on: October 26, 2026

Refund: 2/6

Обменник возвращает деньги при отмене до начала обработки и после AML-проверки. Удерживается до 5%.

AML check: case-by-case

«If the User refuses to undergo AML/KYC verification, the funds shall be refunded within 10 days — provided that the User has not violated this Agreement or applicable law.»Translated from the Russian version of the document

KYC: risk-based

KYC на основе AML-риска и при подозрении на мошенничество — потребуется паспорт / ID, селфи с документом и источник средств (SoF). Срок проверки до 3 дней. При AML-проверке можно отказаться от верификации и всё равно получить возврат.

SourceChecked on: October 26, 2026